守りと攻めのバランスの取り方

私は今、月15万円くらいの生活費で暮らしながら、投資も続けています。

これまでに「守りの投資」と「攻めの投資」についてそれぞれ考えてきました。

そして今感じているのは、

👉 どちらか一方ではなく、バランスが大事

ということです。

今日は、自分なりに意識しているバランスの取り方について書いてみたいと思います。

結論

結論から言うと、

👉 守りをベースにして、攻めを一部にする

という形にしています。

資産の多くは安定した投資に回し、その一部だけをリターンを狙う投資に使う。このバランスを意識することで、大きく減らすリスクを抑えつつ、増やすチャンスも残すことができると感じています。

守りの役割

まず守りの投資は、

👉 資産を安定させる役割

です。

大きく増えることは少ないかもしれませんが、大きく減るリスクも抑えられます。自分の場合はインデックス投資がこの役割を担っています。全体の土台になる部分なので、ここが安定していることで、気持ちにも余裕が生まれます。

攻めの役割

一方で攻めの投資は、

👉 資産を増やすための役割

です。

自分の場合は個別株がこれにあたります。

👉 トーソー
👉 オービック

こういった銘柄は、うまくいけばインデックス投資よりも高いリターンが期待できます。ただし、その分リスクもあるため、あくまで一部にとどめています。

割合

バランスを取るうえで意識しているのは、

👉 割合

です。

具体的な数字は人それぞれですが、自分の場合は「守りを多め」にしています。攻めの割合を増やしすぎると、下がったときの影響が大きくなってしまいます。逆に守りだけだと、増えるスピードがゆるやかになります。このバランスをどう取るかが重要だと感じています。

調整

もう一つ大事なのは、

👉 定期的に見直すこと

です。

相場の状況や自分の資産状況によって、バランスは変わっていきます。例えば、資産が増えてきたら守りを増やす、逆に余裕があるときは少し攻めを増やす。このように、状況に応じて調整することを意識しています。

気持ち

実際にやってみて思うのは、

👉 気持ちの安定につながる

ということです。

守りがあることで、攻めの投資で多少の上下があっても落ち着いていられます。逆に攻めがあることで、投資の楽しさも感じられます。このバランスがあることで、無理なく続けられると感じています。

まとめ

守りと攻めのバランスは、

👉 守りをベースにすること
👉 攻めは一部にすること
👉 状況に応じて調整すること

が大事だと感じています。

どちらか一方ではなく、

👉 両方を組み合わせること

が、長く続けるためには重要だと思っています。